Dezentrale Finanzen war 2019 eines der heißesten aufstrebenden Themen in der Kryptowelt. Aber was ist DeFi wirklich?
Was ist DeFi in Kürze?
DeFi steht für dezentrale Finanzierung.
DeFi als Konzept besteht darin, fast alle verfügbaren Finanzdienstleistungen mit Alt- und Zentralinstituten, typischerweise Banken, aber auf der Blockchain anbieten zu können. Es kann erwartet werden, dass alle traditionellen Dienstleistungen, die Finanzinstitute anbieten, über DeFi angeboten werden. Kurz gesagt handelt es sich bei Defi um blockchainbasierte Finanzdienstleistungen, in die traditionelle Finanzdienstleistungen eingeordnet werden und neue Dienstleistungen oder Derivate entstehen, die sich aus den einzigartigen Funktionen der Blockchain ergeben.
Obwohl wir seit Jahrzehnten Konzepte wie Distributed Computing und Dezentrale Computing haben, ist DeFi tatsächlich ein neues Konzept oder eine Erweiterung des Anwendungsbereichs von Blockchain als Infrastruktur.
Hauptmerkmale von DeFi
Wie oben erwähnt, zielt das dezentrale Finanzwesen darauf ab, Finanzdienstleistungen anzubieten und gleichzeitig die Schlüsselelemente und Funktionen einer Blockchain zu nutzen, um ein offeneres und transparenteres Finanzsystem zu schaffen.
Daher umfassen die Komponenten von DeFi Smart Contracts, Protokolle, dezentrale Anwendungen , digitale Währungen und mehr. Eine typische Version von DeFi sind Bitcoin und Stablecoins wie USDT , Dai und Paxos Standard .
Die wichtigsten Vorteile oder neuen Funktionen von DeFi im Finanzdienstleistungsbereich sind der dezentrale Aspekt der Entfernung veralteter „vertrauenswürdiger Dritter“ und der Führung eines transparenten und manipulationssicheren Ledgers.
(1) Übergang von Vertrauen in Intermediäre zu Maschinen-Trust
Das Entfernen von „vertrauenswürdigen Dritten“ ist eines der wichtigsten Merkmale der Blockchain, da es ein vertrauenswürdiges System schafft, bei dem wir wissen, dass beide Parteien wissen, dass die andere tatsächlich die zu tätigenden Vermögenswerte besitzt, ohne die wahre Identität der anderen kennen zu müssen. Wenn man sich auf die Funktionen der Blockchain verlässt, um Vertrauen zu schaffen, wird das traditionelle Vertrauen, das Kreditinstituten wie Regierungen und Banken entgegengebracht wird, in maschinelles Vertrauen umgewandelt.
Vertrauen und Kredit sind vielleicht die wichtigsten Elemente bei Finanztransaktionen und in der Industrie. Vertrauen und Kreditwürdigkeit sind der Schlüssel zu den modernen Währungs- und Finanzsystemen, und Vertrauen entsteht traditionell durch die Überprüfung aller Transaktionen durch eine Zentralbank oder ein Finanzinstitut, die die Vermittler oder „vertrauenswürdigen Dritten“ sind. Blockchain macht „Trust Third Parties“ überflüssig und ist aus diesem Grund für traditionelle Finanzinstitute äußerst störend, da ein Großteil ihrer Einnahmen einfach aus ihrer Rolle als Vermittler stammt. Zentralbanken und Kreditauskunfteien haben in dieser Rolle ein Monopol genossen und werden weiterhin energisch für den Schutz dieses Monopols kämpfen
(2) Intelligente Verträge
Ein Smart Contract ist eine allgemeine Methode zum Entfernen von Drittanbietern, da er auf einer unbestreitbaren Codelogik im Blockchain-Netzwerk beruht, um seine Ausführung anstelle eines menschlichen Eingriffs auszulösen. DeFi profitiert in der Regel von Smart Contracts.
Verträge und Vereinbarungen im Zusammenhang mit DeFi-Diensten werden durch Smart Contracts geregelt . Ein Smart Contract ist ein sich selbst ausführender Vertrag, bei dem die Bedingungen durch Automatisierung definiert und durchgesetzt und autonom und effizient in der Blockchain umgesetzt werden.
Automatisierung: Vertragliche Vereinbarungen sind ziemlich kompliziert; Dies schafft den Bedarf an Anwälten, Maklern und Treuhändern. All diese Entitäten tun viel Gutes, kosten aber auf lange Sicht viel mehr und sind manchmal nicht notwendig. Die Verwendung von Smart Contracts vereinfacht den Prozess und beseitigt all die vielen Personen, die zur Durchsetzung eines Vertrags erforderlich sind. Dies bringt viele Vorteile wie Geschwindigkeit, Klarheit und Präzision bei jedem Vertrag mit sich.
Kosteneffizient : Grob geschätzt kostet es zwischen 150 und 1000 US-Dollar pro Stunde, einen Anwalt zu beauftragen, der Ihren Vertrag prüft und mit Ihnen zusammenarbeitet. (Quelle?) Dies ist ziemlich teuer und im Falle einer geschäftlichen Umgebung möglicherweise nicht kosteneffizient. Smart Contracts sind im Gegensatz zu regulären Deals kostenlos und werden auch sofort ausgeführt, sobald die für den Vertrag verbindlichen Bedingungen erfüllt sind.
Autonomie: Smart Contracts sind autark; nach Abschluss unterliegen die beteiligten Parteien keiner externen Autorität, sondern nur den vereinbarten Bedingungen. Diese Funktion macht sie auch frei von Manipulationen durch beide Parteien, was die Sicherheit vertraglicher Vereinbarungen erhöht.
Seit der Einführung der Blockchain-Technologie sind Smart Contracts die höchste Anwendungsform. Zusammen mit seiner autonomen Leistung, Geschwindigkeit und Transparenz ist das Potenzial für Smart Contracts, die Industrie und den Finanzsektor neu zu definieren, grenzenlos.
Smart Contracts rationalisieren letztendlich die traditionelle Geschäftslogik, indem sie traditionelle Finanzdienstleistungen und Geschäftsbedingungen in die Zusammensetzung von Smart Contracts abbilden und externe Daten oder Dienste hinzufügen und (oder) die Zusammenarbeit anderer Blockchains wie Identitäts- und andere Überprüfungen.
(3) Sicherheit, Datenschutz und Transparenz
Diese Vorteile ergeben sich auch aus den wesentlichen Vorteilen der Blockchain. Für die nicht vertraut ist blockchain eine im Entstehen begriffene Technologie , die ursprünglich erstellt wurde Bitcoin und zur Unterstützung der Kryptowährung . Einfach ausgedrückt kann eine Blockchain als eine Datenstruktur beschrieben werden, die Transaktionsaufzeichnungen enthält und gleichzeitig Sicherheit, Transparenz und Dezentralisierung gewährleistet . Wie der Name schon sagt, handelt es sich um eine Kette von Blöcken – Aufzeichnungen von Informationen, die von keiner einzelnen Behörde geändert oder kontrolliert werden können.
Da DeFi-Protokolle auf einer Blockchain laufen, sind sie durch die oben genannten Funktionen geschützt.
Typische DeFi-Projekte
Obwohl die meisten DeFi-Anwendungen auf der Ethereum-Blockchain laufen, ist der Pionier für DeFi zweifellos Bitcoin.
Im Whitepaper von Bitcoin wird als eines der Hauptziele die „Entfernung vertrauenswürdiger Dritter“ genannt, die besagt, dass „eine reine Peer-to-Peer-Version von elektronischem Bargeld es ermöglichen würde, Online-Zahlungen direkt von einer Partei zur anderen zu senden, ohne dass sie durchlaufen müssen ein Finanzinstitut“. Bitcoin ist im Wesentlichen ein Weg zu einem neuen Geld- und Finanzsystem. Im Beitrag „ Blockchain bringt monetäre und finanzielle Freiheit“, hat es drei interne Faktoren des Geldes eingeführt: Geldform, Geldausgabe und Geldfluss. Bitcoin ist eine kryptografische Geldform, ein PoW-basierter Geldausgabestandard und ein völlig neues Geldbewegungssystem im Kern des Geldsystems jenseits des Finanzsystems, daher ist es nicht Teil von DeFi. Aber Geldbewegungen sind ein wesentlicher Bestandteil des Finanzsystems, und daher ist Bitcoin das ursprüngliche DeFi. Bitcoin hat die Tür geöffnet, um das Monopol von . effektiv herauszufordern die Zentralbanken über Geld- und Finanzsysteme.
Ebenso ist Ethereum eine Plattform für das DeFi-Projekt sowie einige andere öffentliche Blockchains wie Algorand, EOS.
Im engeren Sinne bezieht sich DeFi auf Finanzanwendungen auf Blockchains. Im Folgenden sind einige typische DeFi-Projekte zusammengefasst:
(1) MakerDao
Das MakerDao-Projekt ist die zeitgenössische Erfolgsgeschichte für dezentralisierte Finanzen (DeFi). Das Projekt ging im Dezember 2017 live, wobei DAI als USD-Stablecoin und MKR als Governance-Token fungieren. In der Welt der dezentralisierten Finanzen ist MakerDAO bei weitem die beliebteste Anwendung, die auf Ethereum läuft und hat seit seiner Einführung stetig an Zugkraft gewonnen.
(2) Verbindung
Compound ist ein typisches Blockchain-basiertes DeFi-Projekt zur Kreditaufnahme und -verleihung.
Tiefgreifende Wirkung von DeFi
DeFi sind im Wesentlichen Finanzdienstleistungen, die auf Blockchains abgebildet sind. Mit anderen Worten, DeFi ist das Service-Set, das traditionelle Finanzinstitute wie Banken potenziell und allmählich ersetzen würde. Der Krieg zwischen traditionellen Finanzinstituten und DeFi ist unvermeidlich. Es wird das Monopol traditioneller Finanzinstitute brechen und die Kosten traditioneller Finanzdienstleistungen in gewisser Weise senken, uns von „finanziellen Salben“ befreien, was zu mehr finanzieller Inklusion, insbesondere für die Nichtbanken, und zu mehr Fairness und Gleichberechtigung führt.
